Українські банки з 1 червня 2025 року зменшили ліміти на фінансові операції для громадян. Обмеження стосуються як переказів із картки на картку, так і транзакцій за реквізитами IBAN.
Для клієнтів із «низьким» та «середнім» рівнями ризику щомісячний ліміт по вихідних переказах зменшиться зі 150 тисяч до 100 тисяч гривень. Для осіб із «високим» рівнем ризику обмеження залишиться незмінним – 50 тисяч гривень на місяць.
Щоб перерахувати між банками велику суму, необхідно надати документи, що підтверджують джерело походження коштів та рівень доходів.
Обмеження не торкнуться клієнтів, які мають підтверджені джерела доходів, зокрема тих, хто одержує заробітну плату через банк. Також вони не стосуватимуться волонтерів та благодійних організацій.
Клієнти банків, які планують здійснювати перекази у сумі, що перевищує встановлений місячний ліміт, зобов’язані надати в банк документальне підтвердження доходів під час встановлення/перегляду ділових відносин.
Фінансовий моніторинг карткових переказів може призвести до масових блокувань рахунків. Серед найбільш ризикованих формулювань у призначенні платежу – згадки про криптовалюту, оплату товарів чи послуг без ФОП.
Фото: із відкритих джерел
