Этот лимит сам по себе не способен решить проблему дропов. Это можно сделать только с помощью комплекса мер, в том числе с изменением законодательства.
Как рассказал глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes, одна из мер – внедрение специального реестра, который поможет выявлять дропы. Его разработка продолжается.
По его мнению, кроме мер НБУ, банки должны сами совершенствовать свои системы внутреннего контроля и применять риск-ориентированный подход, построенный на принципе “знай своего клиента”. Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента при онбординге и принимали во внимание его трансакционную историю.
“1 февраля вступил в силу меморандум, по которому банки определили соответствующую процедуру проверки клиентов. Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн. для карточных переводов”, – сказал он.
Фото: Фокус.
